Чи мають право громадяни Білорусі та Росії, які перебувають на території України, користуватись банківськими послугами в умовах воєнного стану?

Нормативно-правова база:

1. Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 6 грудня 2019 року № 361-IX.

2. Закон України «Про валюту і валютні операції» від 21 червня 2018 року № 2473-VIII.

3. Постанова Правління Національного банку України від 24.02.2022 № 18 «Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану».

4. Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затверджене постановою Правління Національного банку України від 02.01.2019 № 2.

У зв’язку з введенням в Україні воєнного стану Національним банком України було прийнято рішення щодо блокування видаткових операцій з банківських рахунків резидентів Російської Федерації/ Республіки Білорусь.

Хто такий резидент на території України?

Визначальною ознакою для встановлення резидентського статусу фізичної особи на території України є країна постійного проживання такої особи.

Тобто, резидентами є фізичні особи:

• громадяни України,
• іноземні громадяни,
• особи без громадянства, які мають постійне місце проживання на території України, у тому числі ті, які тимчасово перебувають за межами України (відповідно до абзацу «а» підпункту 9 частини першої статті 1 Закону № 2473).

Постійне місце проживання на території України, має бути підтвердженим відповідним документом:

• паспорт/паспортний документ або документ, що його замінює;
• посвідка на постійне проживання, у тому числі ті, які тимчасово перебувають за кордоном (підпункт перший пункту 2 розділу І Положення № 2);

Як поновити доступ до користування власними коштами?

В разі наявності у фізичної особи – резидента Російської Федерації/ Республіки Білорусь посвідки на постійне проживання в Україні, що продовжена в установленому законом порядку:

• звернутися з цією посвідкою до відповідної банківської установи.

В разі відсутності у фізичної особи – резидента Російської Федерації/ Республіки Білорусь посвідки на постійне проживання в Україні:

• звернутися до Служби безпеки України для включення в Переліки Служби безпеки України та/або державних органів України, попередньо погоджені Службою безпеки України щодо можливості здійснення банками видаткових операцій;
• після цього Національний банк України надсилає обслуговуючим банкам переліки, отримані від Служби безпеки України та/або державних органів України, для врахування та подальшого використання в роботі (пункт 153 Постанови № 18).

Нагадуємо! У разі порушення прав, Ви можете звернутися до Уповноваженого Верховної Ради України з прав людини:

• за адресою: вул. Інститутська, 21/8, м. Київ, 01008;
• на електронну пошту: hotline@ombudsman.gov.ua;
• на гарячу лінію: 0800501720;
• за тел. 044-299-74-08.